有限会社オフィス八幡

Q.金融商品の購入後のメンテナンスは?


A.

ご購入いただいた後も、きっちりとメンテナンス・フォローをいたします。たとえば、「入院したときの入院給付金の手続き」「住宅ローンの繰上げ返済のアドバイス」「住所・口座変更のお手続き」など、諸手続きをフォローいたします。

金融機関が数社にまたがっているケースでは、一括管理の元、担当者が取引金融機関全社へフォローいたしますので安心です。

Q.相談したいのですが、少し不安です。


A.


どなたも初対面での相談は勇気のいることです。しかし、よく考えてみてください。「住宅購入」では数千万円、「保険の購入」にしても1000万円以上支払うケースもございます。それを考えると、ご自身にとって最適な金融商品を選ぶことは非常に大切です。是非、お気軽に相談ください。

Q.相談を受けたら、必ず金融商品を購入しないといけませんか?


A.

いいえ、そんなことはございません。お気軽にご相談ください。

Q.具体的に、「保険」「貯蓄商品」「住宅ローン」のアドバイスをいただくことは可能ですか?


A.

可能です。ご相談者の立場に立ち、ご意向をお聞きして最適な商品をご紹介します。また、その金融商品を気に入っていただきましたら、その仲介や取次ぎもいたします。

Q.相談は、1回きりですか?


A.


ご相談者によりますが、1回の方もおられれば、3~4回ご相談いただくケースもございます。充分に納得されるまでご相談ください。

Q.相談日時・時間はどのようになっていますか?


A.

ご相談は予約制で行っています。土・日・祝日でもOKです。事前にご予約ください。1回の相談時間は、1~2時間程度です。

Q.相談の回数や料金は?


A.

初めてご相談の方は1回1時間、2回まで無料でご相談頂けます。以降のご相談については担当者にご相談下さい。
ただし、当社のご紹介する金融商品を当社でご購入頂いた場合は、以降のご相談料金も必要ありません。
なお、通常のご相談料金は1時間5,000円でお受けしております。

Q.「保険の見直し」や「資産運用(貯蓄)」は、いつからのスタートがいいの?


A.


「保険の見直し」は、早く始めた(若い時から始めた)ほうが、同じ保険を購入した場合、総払い込み保険料が少なくすむ点で有利です。若くて健康であると、比較的保険購入がスムースに出来、なおかつ健康状態や喫煙状況によっては、保険料が安くなるケースもあります。ところが、加齢するに従い、病気を発病する確率が高くなるため、健康状態によっては保険購入が困難になるケースがあり、購入できても条件が付く場合があります。

「資産運用」は、複利で運用する商品の場合、長く資産運用したほうが複利の効果を享受できるので、出来るだけ早いスタートで長く持つことをお奨めします。仮に、100万円を複利5%で10年間運用すると「約162万円」になりますが、20年間で「約265万円」、さらに長期の30年ではなんと「約432万円」になります。

これらのことに気付いたその日が、見直し・検討の最適時期ではないでしょうか。

Q.FPとは、どのような資格ですか?


A.


FPとは、ファイナンシャルプランナー(Financial Planner)の略です。FPの仕事は、ご相談者の夢の実現を、ファイナンス(お金)の面から、お手伝いするのものです。
「家を買いたい」「将来の年金が不安」「現在加入している保険は、自分に最適なのか?」・・・
そんな、「お金」に関する将来設計のお手伝いをいたします。